Иностранные банки для юридических лиц. Открыть банковский счет в иностранном банке, открыть оффшорный счет

Иностранные организации, не имеющие на территории России филиалов и представительств, вправе открывать счета в российских банках - как в рублях, так и в иностранной валюте. При этом количество счетов, которое одно иностранное юридическое лицо может иметь в различных российских банках, законодательство не ограничивает.

С информацией о действующих в Санкт-Петербурге банках, их адресах и телефонах, можно ознакомиться .

Услуги по открытию банковского счета иностранной компании можно заказать у нас - в Компании "Петролекс".

Для открытия счета потребуются следующие документы:

1. Учредительные документы (устав, учредительный договор или их аналоги) и документы, подтверждающие государственную регистрацию иностранного юридического лица.
2. Выписка из торгового реестра или сертификат об инкорпорации.
3. Справка из налогового органа иностранного государства , резидентом которого является юридическое лицо, подтверждающая, что последнее является налогоплательщиком в вышеупомянутом государстве.
4. Свидетельство о постановке на учет в российском налоговом органе . Услуги по постановке на налоговый учет также можно заказать в нашей компании - читайте о них .
5. Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа (руководителя) юридического лица.
6. Доверенность от имени юридического лица на право открытия и распоряжения счетом (выдается лицу, которое в дальнейшем будет совершать операции по счету).
7. Паспорт или иное удостоверение личности физического лица, которому выдана вышеупомянутая доверенность.
8. Доверенность от имени юридического лица на право открытия счета (выдается нашему сотруднику).

Иностранные документы предоставляются в виде копий, заверенных апостилем, с приложением перевода на русский язык, заверенного российским нотариусом.

Необходимо учитывать, что требования к оформлению и перечню документов для открытия счета в разных банках могут несколько различаться. Банк также вправе потребовать дополнительные документы, необходимые по его мнению для идентификации как иностранной компании, так и представляющих его физических лиц.

На основании документов, предоставленных клиентом, наши специалисты:

1. Подготовят остальные документы, необходимые для открытия счета, в частности:
- заявление в банк,
- карточки с образцами подписей лиц, уполномоченных распоряжаться счетом, и оттиска печати,
- договор с банком,
- анкету клиента банка,
- другие документы в соответствии с правилами банка, в котором открывается счет,
- уведомление налогового органа об открытии счета.
2. Осуществят постановку иностранной организации на налоговый учет в налоговой инспекции Санкт-Петербурга (если это требуется).
3. Организуют нотариальное заверение банковских карточек.
4. Откроют счет в указанном клиентом банке и получат документы, подтверждающие открытие счета, для передачи клиенту.
5. Уведомят налоговый орган о состоявшемся открытии счета (обязательная процедура, невыполнение грозит штрафом).

Обычный срок открытия счета в банке составляет 2-4 дня.

Стоимость услуг по открытию счета иностранной компании, не имеющей в России представительства (филиала), составляет:
- 4000 рублей, если постановка юридического лица на налоговый учет не требуется (выполнена клиентом самостоятельно);
- 8900 рублей, если требуется постановка юридического лица на налоговый учет.

Стоимость услуг не включает в себя плату банку за открытие счета и нотариусу за удостоверение подписей на банковских карточках.

Услуги по регистрации и аккредитации филиала или представительства иностранной компании Вы также можете заказать у нас, читайте об этом .

Сводный прайс-лист на все виды юридических и иных услуг Компании "Петролекс" - на этой странице .

Отношения между клиентом и нашей компанией регулируются договором об оказании юридических услуг. С особенностями заключения договоров и документального оформления заказов можно ознакомиться .
Порядок оплаты услуг: предварительная оплата 100%.
Оплатить услуги возможно наличными и по безналичному расчету, а также различными способами (в том числе банковскими картами) через платежный интерфейс на нашем сайте. Подробнее об оплате читайте

Нерезидентами государства могут быть не только физические, но и юридические лица. К последней категории относятся иностранные фирмы, созданные за пределами Российской Федерации. Постоянное местонахождение таких компаний также значится за границами России. Однако их филиалы и представительства имеют право работать в любом регионе РФ. Для этого следует встать на налоговый учет в российской налоговой инспекции и открыть счет в банке для иностранной компании.

Расчетные счета – это любые счета, за исключением кредитных и депозитных, которые предназначены для осуществления взаиморасчетов и других операций, производимых в текущей финансовой деятельности предприятий. Порядок их открытия иностранным зарубежным организациям устанавливается Центральным банком. Правила процедуры изложены в инструкции № 93 ЦБ РФ.

Правом оформления счета иностранным юридическим лицам обладают те финансовые учреждения, у которых имеется лицензия на проведение операций как с рублями, так и с иностранной валютой.

На сегодняшний момент практически любой банк обладает такими правомочиями. Однако лучше отдавать предпочтение крупной банковской структуре, в которой присутствует выделенный валютный отдел. В таких банках практика ведения счетов для нерезидентов уже наработана, что позволит избежать лишних временных затрат.

Для зарубежных фирм существует несколько типов счетов, которые отличаются своим предназначением в рамках проведения различных финансовых операций.

Текущий (тип Т)

Это рублевые счета, которые открываются в первую очередь для обслуживания экспортно-импортных операций иностранных предприятий. Вторым его назначением выступает обслуживание филиалов и представительств организации, расположенных на территории России. Этот счет необходим для ведения основной деятельности.

На него могут зачисляться:

• поступления за поставленные в РФ товары;
• кредиты, полученные владельцем р/с, а также платежи по ранее сформированным кредитным соглашениям;
• средства, полученные от реализации ценных бумаг;
• выручка в рублевом эквиваленте от продажи иностранной валюты в пределах РФ;
• средства, переводимые со счета типа «И», открытого на имя того же владельца.

Со счета типа «Т» можно осуществлять такие платежи:

• оплата резидентам за поставленные в Россию товары;
• переводы средств по депозитарным сделкам, оплата депозитарных сертификатов, облигаций;
• переводы резидентам, не относящиеся к торговой деятельности (например, оплата коммунальных счетов, налогов и т. д.);
• другие виды платежей, предусмотренные инструкцией Центрального банка.

Одна из возможностей, которую предлагает наличие компании в оффшорной зоне, является использование счетов в иностранных банках. Для того чтобы получить максимальное количество преимуществ, необходимо ответственно подойти к выбору подходящего банка. В конечном итоге это может повлиять на перечень доступных услуг, скорость обслуживания, разнообразие инструментов по удаленному управлению счетом.

Чтобы получить консультацию по поводу открытия счета в иностранном банке, предлагаем Вам .

Открытие счета в иностранном банке – от $350

Воспользуйтесь уникальным предложением – специальными тарифами без посещения Кипра в Bank of Cyprus.

Процедура удаленного открытия иностранного счета

Владельцы иностранных компаний стараются выбрать максимально удобный и выгодный во всех отношениях банк для совершения текущих операций. В основном предпочтение отдается финансовым учреждениям, расположенным в респектабельных юрисдикциях и с возможностью удаленного открытия и управления счетом.

К сожалению, далеко не все банки предлагают своим клиентам воспользоваться услугой открытия без выезда в банк. Это связано с определенными техническими ограничениями и персональными требованиями самих банков. Например, от клиента как минимум потребуется образец подписи на банковской карте – оставить его можно либо в самом учреждении, либо отправить, предварительно заверив у нотариуса и сделав апостиль. Второй способ решения задачи считается трудно выполнимым, поэтому к нему прибегают в исключительных случаях. Что касается требований самого банка, то здесь все просто: так как серьезные учреждения дорожат своей репутацией, они предпочитают лично знакомиться со всеми потенциальными клиентами.

Если вас не пугают определенные ограничения и выбор юрисдикций для открытия счета в иностранном банке удаленно, рекомендуем Вам обратить внимание на Кипр и страны Прибалтики. Они гораздо лояльнее, чем банки Швейцарии и Люксембурга.

В компании «КСК-Гарант» можно открыть оффшорный (иностранный) счет в следующих банках:

Счет на Кипре (дистанционное открытие)

Счет в Латвии (дистанционное открытие)

Счет в Эстонии

Счет в Лихтенштейне

Счет в Нидерландах

Счет на островах Сент-Винсент и Гренадины (дистанционное открытие)

Критерии выбора банка для открытия счета удаленно

Специализация банка. Одни банки подходят для хранения средств на депозитных счетах, а другие – для осуществления текущих расчетных операций. Если Вы являетесь владельцем оффшорной компании, обращайте внимание на банки второго типа. Как минимум, у них гораздо выше вероятность наличия хорошо налаженного и удобного интернет-банкинга.

Территориальное расположение банка и контрагентов. Оптимальный вариант – когда и контрагенты, и сам банк находятся в пределах одной страны. Это минимизирует количество потенциальных претензий со стороны контролирующих органов.

Наличие русскоязычного персонала. Это способно значительно ускорить процесс взаимодействия по текущим и особо важным вопросам.

Возможности по управлению счетом. В одних банках предлагается только личное посещение, а в других – совершение операций посредством факса, телефона, электронной почты или клиент-банка.

Другие нюансы. Например, это требования к личной встрече с менеджером банковского учреждения, уровень конфиденциальности банка, скорость открытия счета, выпуска банковских карт и генерации ключей для интернет-банкинга.

Обязательный пакет документов для юридических лиц, желающих открыть счет в иностранном банке:

- Регистрационное свидетельство, устав и меморандум компании;
- Протокол, в соответствии с которым был назначен директор компании;
- Трастовые документы (опционально);
- Паспорта (внутренние и иностранные) для владельца компании и управляющего счетом;
- Паспорт (иностранный) для номинального директора компании.

Если управлять счетом будет не бенефициар, обязательно потребуется доверенность на уполномоченное лицо. Она должна быть переведена и апостилирована, а также дополнена его резюме (в отдельных банковских учреждениях).

Как подать информацию о компании – потенциальном клиенте иностранного банка

- Резюме на бенефициара компании с указанием контактов для связи;

- Примерный список и количество операций, которые будут наиболее востребованными у компании;
- Перечень предполагаемых контрагентов;
- Перечисление источников дохода компании (в т. ч. потенциальных);
- Ожидаемый годовой оборот и среднемесячные остатки на счету;

Некоторые банки могут потребовать любые иные документы от потенциальных клиентов – например, это могут быть рекомендательные письма от партнеров или резидентных банках, в которых были открыты счета ранее.

Обязательный пакет документов для физических лиц, желающих открыть счет в иностранном банке:

- Паспорта (иностранный и внутренний);
- Источники дохода;
- Контактные данные для связи;
- Цель открытия счета в иностранном банке;
- Ожидаемый перечень операций с указанием их примерного количества;
- Предполагаемый годовой оборот средств на счету.

Основные принципы работы со счетами в иностранных банках

В компании «КСК-Гарант» Вы найдете консультационную и практическую помощь по всем вопросам, касающимся открытия и обслуживания счетов в иностранных банках.

Цели открытия счетов за рубежом можно разделить на две большие категории. В первую попадаю те из них, которые направлены на сбережение и приумножение средств. Во вторую – те, которые предназначены для проведения расчетных операций. Набирают популярность в нашей стране инвестиционные счета для работы на фондовых рынках и в сфере недвижимости. Их можно отнести в категорию накопительных, но в самом общем смысле они же являются универсальными, так как позволяют сберегать, накапливать и одновременно распоряжаться своими средствами, осуществляя расчетные операции.

Преимущества открытия счетов в иностранных банках

Основная причина открытия иностранных счетов среди физических лиц – низкий уровень доверия к отечественным банкам. В зарубежных их привлекает стабильность, высокий уровень конфиденциальности, высокая репутация. Счет в таком банке – это важная составляющая имиджа для юридических лиц.

Иностранные банки часто предлагают более широкий перечень доступных финансовых инструментов, включая удаленное обслуживание. Конфиденциальность, которая гарантируется авторитетными банками, является не пустым звуком, а реальностью, которая подразумевает полную закрытость данных о клиенте и его счетах.

Еще один плюс заключается в минимизации рисков, которые клиенты могут понести в связи с нестабильность экономико-политической ситуации. Счет в зарубежном банке – надежная защита от форс-мажорных ситуаций в стране регистрации.

Немаловажным фактором является сервис – обслуживание в подобных банках подразумевает вежливое общение, исчерпывающие консультации, помощь в решении любых вопросов.

Как выбрать банк для открытия иностранного счета?

На этот вопрос нет четкого ответа, так как многое зависит от целей клиента. Однако есть общие правила и критерии выбора, которые не стоит игнорировать. В первую очередь, необходимо определиться с направлением работы компании и узнать, как этот фактор может сказаться на выборе банка. Например, торговым компаниям рекомендованы банки, в которых есть широкий выбор инструментов по управлению счетами и работе с иностранными партнерами. Еще один важный критерий – авторитет финансового учреждения на международной арене. Это вселяет дополнительную уверенность и в клиентов банка, и в их контрагентов. А если вы планируете открыть оффшорный счет для сбережения средств, лучшим выбором будет банк с многолетней историей в стране с очень стабильным положением на геополитической арене.

Итак, основные критерии иностранного банка выглядят следующим образом:

- Надежность репутации;
- Соответствие направлению деятельности Вашей компании;
- Наличие всех необходимых для работы финансовых и банковских инструментов;
- Уровень конфиденциальности;
- Стоимость обслуживания.

При выборе конкретного учреждения Вам, скорее всего, придется изучить историю его развития и финансовые отчетности за последние несколько лет, ознакомиться с перечнем крупнейших акционеров, узнать, что о нем пишут в независимых СМИ.

И банк, и его клиенты должны быть максимально честными и открытыми друг с другом. В первую очередь, банки изучают клиентов и стараются заполучить о них как можно больше правдивой информации. В связи с этим в перечне обязательных документов может появиться схема-структура предприятия, адреса прописки бенефициаров, документы, подтверждающие легальный путь получения денежных средств на счет.

Содействие в открытии счетов в иностранных банках

Мы постарались упростить для Вас процедуру открытия счета в иностранном банке, взяв все ключевые вопросы на себя. С нами Вы сможете сэкономить время, просто переложив решение организационных вопросов на плечи специалистов в этой сфере.

Сбор и подготовка пакета документов, составление резюме, заполнение анкетных форм банка, взаимодействие с менеджерами – все эти задачи мы успешно решаем на протяжении последних нескольких лет. Мы также сумеем подобрать Вам наиболее оптимальное банковское учреждение за рубежом исходя из текущих потребностей. Вы можете рассчитывать не только на открытие счета, но и подготовку документов для работы с интернет-банкингом, открытие дебетных и кредитных карт, получение займов, открытие депозитов и многое другое. Будем рады видеть Вас в числе постоянных клиентов!